Статья изначально опубликована на немецком портале Finanzwelt
Благодаря многочисленным выдвинутым обвинениям в коррупции и отмывании денег борьба с незаконной финансовой деятельностью в Латвии неизменно получала высокую оценку других стран ЕС. Нигде за последние годы не было конфисковано столько денег и заморожено столько счетов, как в этой стране Балтии.
Но есть и обратная сторона медали: страна становится все более непредсказуемой для европейских инвесторов из-за чрезвычайно строгих национальных правил по борьбе с отмыванием денег и непоследовательной интерпретацией законов ЕС. Прежде всего, у немецких и европейских кредиторов беспокойство вызывает непропорционально высокая концентрация внимания на частные счета.
Власти перегибают палку
Латвийские банки приобрели сомнительную международную репутацию в 2018 году, когда ABLV Bank, будучи третьим по величине банком в стране, фактически обрушил всю систему. Были обнажены слабые места сектора, и FinCEN (Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями) сделали Латвии выговор. Власти слишком часто закрывали глаза на возможную деятельность по отмыванию денег. За этим последовала основательная смена курса, и правительство в Латвии провело что называлось «капитальным ремонтом» отрасли. К сожалению, органы исполнительной власти, похоже, перегибают палку в толковании законов ЕС.
Невозможно компенсировать десятилетия пассивности чрезмерно агрессивными и формальными мерами. В прошлом году по подозрению в отмывании денег было конфисковано 1,5 млрд евро (источник). – это больше, чем где бы то ни было. Для сравнения приводятся цифры в Германии, и они несопоставимо меньше. Если сравнить ВВП двух стран, то, если бы Германия строго следовала методам работы латвийской Службы финансовой разведки, в этой стране пришлось бы конфисковать около 170 миллиардов евро.
Вызов для иностранных инвесторов
Согласно данным Банка Латвии поток иностранных инвестиций в процентах от ВВП Латвии немного уменьшился с 2017 года (источник). Виной тому является также и враждебность и предвзятость вовлеченных институций, таких как банки и Служба финансовой разведки (FID). В настоящее время для властей обычной практикой считается отслеживание переводов с частных счетов и замораживание денежных средств. Однако пострадавшие обычно не получают никакой информации о причинах таких подозрений. Из-за этого им так сложно себя защитить.
Причины могут быть разными, начиная от отсутствия подписи одной из сторон в договоре или незначительной разницы в информации между декларациями, поданными с разницей в несколько лет, и заканчивая записями телефонных разговоров, к которым пострадавшее лицо даже не имеет доступа. Кроме того, инвесторам в настоящее время необходимо хранить документы по всем финансовым операциям в течение длительного времени. Латвийские банки известны тем, что запрашивают доказательства по финансовым операциям своих клиентов даже десятилетней давности, хотя законодательство не обязывает хранить эти документы так долго.
Как работает система
Латвийские банки являются важным источником информации для органов исполнительной власти, так как они обязаны сообщать о любом подозрительном поведении своих клиентов. Основанием для этого являются законодательные нормы и официальные рекомендации латвийской Комиссии рынка финансов и капитала (FKTK) и FID. Положения настолько обобщенные и неконкретные, что почти каждый подозрительный и не подозрительный клиент попадает под эту характеристику. Если банк выявил потенциальное нарушение или подозрительную активность на счете клиента, некоторые из которых касаются 20-летней давности, все бремя доказательства своей невиновности ложится на владельца счета.
Самое интересное здесь то, что для обвинения достаточно субъективного мнения следователя о том, что средства «вероятно» могли иметь незаконное происхождение. Власти приравнивают между собой подозрительные операции, преступную деятельность и деятельность по отмыванию денег. Бремя доказательства своей невиновности при этом перекладывается на лицо, которое зачастую не имеет какой-либо возможности уточнить характер обвинений против себя. Стандарт доказательства в данном случае снижен до уровня вероятности.
Система политической конфискации затрагивает также и украинские счета
То же самое относится и к многочисленным гражданам Украины, которые в настоящее время не могут получить доступ к своим финансовым ресурсам, поскольку их счета были заморожены. В 2014 году Латвия активно продвигала инвестиции в свои банки, ввиду нестабильности украинской финансовой системы. Около 200 банков, в том числе PNB Banka или Citadele Banka, в то время открыли представительства в Украине и привлекали украинских клиентов, таких как Ярошенко Jarošenko /Yaroshenko/ (источник). На данный момент кажется, что даже при самом точном документировании сделок, честном предъявлении всех документов и детальном разъяснении всех обстоятельств следователю инвестор не может быть уверен в возвращении своего имущества.
Все случаи «подозрительных сделок» ведут практически только в одном направлении – в государственную казну. Ускоренная конфискация предположительно полученных незаконным путем активов ведет практически к закрытию расследований по отмыванию денег, превращая основную цель уголовного права, а именно, осуждение виновных и защиту невиновных, в политически мотивированный механизм экспроприации. Однако в 2022 году мы надеемся увидеть изменения в законодательстве, которые дадут больше возможностей для доступа к доказательствам и защиты своих прав во время судебного разбирательства.
Приглашенные авторы - юридические эксперты Сандис Бертрайтис, FORT Legal, Елена Квятковска, Rode&Partners, и Дайга Силиня, Davidsons un partneri
